Дата подготовки статьи:  г․

Правовая основа проведения экспертизы

Работа с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками регулируется несколькими нормативными актами Банка России:

1. Инструкция ЦБ РФ от № 47 (редакция от ) – общие требования к использованию справочной литературы и информации от органов внутренних дел․
2. Инструкция Банка России от № 106‑И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств, сданными кредитными организациями (филиалами) для проведения проверки подлинности в головные расчётно‑кассовые центры территориальных учреждений Банка России»․
3. Указания ЦБ РФ от № 1433‑У – порядок возврата сомнительных банкнот клиенту․
4. Глава 16 «Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками» в КонсультантПлюс․

Все перечисленные документы требуют, чтобы срок проведения экспертизы не превышал пяти рабочих дней со дня поступления банкнот в головной расчётно‑кассовый центр (ГРКЦ)․

Кто участвует в процессе?

• Кредитные организации (банки, микрофинансы, платёжные агенты) – принимают от клиента сомнительные банкноты и передают их в расчётно‑кассовый центр․
• Головной расчётно‑кассовый центр (ГРКЦ) – специализированный отдел Банка России, где проводится техническая и трасологическая экспертиза․
• Эксперт ГРКЦ – специалист, использующий рекомендованную справочную литературу и актуальную информацию от Банка России и МВД․
• Органы внутренних дел (ОВД) – получают поддельные банкноты для дальнейшего расследования․

Пошаговый порядок работы с сомнительными банкнотами

3․1 Приём в кредитной организации

При выявлении сомнительной банкноты кассир обязан:

1. Зафиксировать факт выявления (журнал подозрительных банкнот, протокол)․
2. Составить заявление о сдаче банкноты на экспертизу (указывается причина, номинал, количество, способ сдачи – наличными в кассе или безналично)․
3. Сдать банкноту в расчётно‑кассовый центр в порядке, установленном внутренними регламентами банка․

3․2 Приём в ГРКЦ

После поступления банкнот в ГРКЦ эксперту предоставляются:

• Сопроводительные документы от банка․
• Справочная литература, рекомендованная Банком России (публикации по валюте, известные типы подделок)․
• Актуальная информация о новых видах поддельных банкнот, получаемая от Банка России и МВД․

3․3 Проведение экспертизы

Эксперт проводит два вида проверок:

1. Техническая (визуальная) экспертиза – проверка защитных элементов (водяные знаки, нитки, микропечать, голограммы, УФ‑элементы)․
2. Трасологическая экспертиза (при необходимости) – исследование следов материалов, использованных при изготовлении подделки․

Если банкнота признана подлинной, эксперт составляет сообщение о подлинности и направляет его в банк‑отправитель․

Если банкнота признана поддельной, эксперт составляет заключение о подделке и передаёт его в отделение МВД․

3․4 Оформление результатов

В течение пяти рабочих дней эксперт должен:

• Сформировать экспертное заключение (отдельный документ для каждой банкноты)․
• Отправить копию заключения в кредитную организацию‑отправитель;
• Передать оригинал (при наличии подделки) в органы внутренних дел․

3․5 Возврат или изъятие банкнот

В зависимости от результата:

• Подлинные банкноты – возвращаются клиенту тем же способом, которым они были сданы (наличными в кассе или безналичным переводом)․
• Поддельные банкноты – передаются в органы внутренних дел и не возвращаются клиенту․

Статистика выявленных поддельных банкнот (данные 2025 г․)

Среди регионов с наибольшим числом выявленных фальшивок – Северо‑Западное управление ЦБ России (3‑е место по количеству) и Мурманская область (5 поддельных купюр номиналом 5 000 ₽ за полугодие);

Практические рекомендации для банков и клиентов

5․1 Для банков

• Обновлять внутренние регламенты в соответствии с последними инструкциями ЦБ РФ (инструкции 1996, 2003, указания 2004)․
• Проводить регулярные тренинги кассиров по распознаванию новых защитных элементов и типовых признаков подделки․
• Вести журнал сомнительных банкнот с указанием даты, суммы, причины сомнения и статуса экспертизы․
• Обеспечить быстрый электронный обмен данными с ГРКЦ (скан‑копии заявлений, цифровые подписи)․

5․2 Для клиентов

• При получении крупной наличности проверяйте банкноты по рекомендациям Банка России (свет, водяные знаки, микропечать, ультрафиолет)․
• Если кассир отказывает в приёме/выдаче денег, запросите письменный акт о задержании сомнительных банкнот и информацию о дальнейших действиях․
• Не пытайтесь самостоятельно «починить» банкноту – это может привести к её конфискации․
• При подозрении на подделку сразу отдавайте банкноту в банк – дальнейшая проверка будет проведена бесплатно․

Экспертиза сомнительных банкнот – это строго регламентированный процесс, который обеспечивает защиту финансовой системы от фальшивой валюты․ Ключевые моменты:

• Срок экспертизы – не более пяти рабочих дней с момента поступления банкнот в ГРКЦ․
• Эксперт использует официальную справочную литературу и актуальную информацию от Банка России и МВД․
• Подлинные банкноты возвращаются клиенту, поддельные передаются в органы внутренних дел․
• Регулярный мониторинг статистики позволяет своевременно реагировать на рост количества подделок, особенно иностранных банкнот․

Соблюдение указанных процедур как со стороны банков, так и клиентов, гарантирует своевременное выявление и нейтрализацию фальшивых денежных знаков․

Статья подготовлена в соответствии с актуальными нормативными актами Банка России и информацией, опубликованной в открытых источниках к  г․