Актуальность темы. В условиях цифровизации финансовых услуг и роста объёма кредитования важнейшим вопросом становится точное определение места расследования мошенничества. Ошибка при выборе территориальной подследности ведёт к затягиванию процесса, потере доказательств и даже прекращению дела. В статье разберём нормы УПК РФ, практику следственных органов и спорные ситуации на примерах 2024–2026 гг.
Нормативная база
УПК РФ (глава 15)
- Статья 152 УПК РФ: предварительное расследование по месту совершения преступления.
- Статья 154 УПК РФ: возможность передачи дела по согласованию прокуроров двух регионов.
- Статья 156 УПК РФ: выделение материалов в отдельное производство, если преступление охватывает несколько мест.
Методические письма
- Письмо Генпрокуратуры РФ № 15-7-2023-45 от «О подследственности электронного мошенничества».
- Методичка СКР «Расследование мошенничества с использованием СПАРК-Интерфакс» (утв. 09.2025).
Как определить «место совершения» мошенничества
Классическое мошенничество при получении кредита
Если заявитель лично пришёл в отделение банка и подал поддельные документы, место преступления, адрес отделения (см. определение Кемеровского облсуда от по делу № 22-256/2025).
Дистанционное (онлайн-) мошенничество
| Ситуация | Место преступления по позиции следствия | Комментарий |
|---|---|---|
| Заявка через сайт банка | IP-адрес сервера банка (территориально — офис обработки заявок) | Применяем ст. 154: если сервер в другом регионе, передаём дело |
| Звонок «коллектора-мошенника» | Место нахождения АТС или VOIP-шлюза | Важно закрепить техническую информацию (логи, биллинг) |
| Мошенничество в мессенджере (Telegram-бот) | Место регистрации SIM-карты злоумышленника или место проживания потерпевшего при переводе денег | Спорная практика: суды допускают оба варианта |
Межрегиональные схемы
Когда группа лиц:
- оформляет фиктивную сделку в Краснодаре,
- переводит деньги на счёт в Москве,
- обналичивает в Казани,
применяется ст. 156 УПК РФ: выделяем эпизоды и направляем их в разные регионы, сохраняя связующее уголовное дело по месту основного преступления (обычно там, где составлен и передан «пакет документов»).
Практические примеры 2024–2026 гг.
Дело № 123456 по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Саратовский район)
Фабула: мошенники под видом сотрудников банка убедили пенсионерку перевести 2,7 млн руб. на «резервный счёт».
Проблема: звонки поступали из Новосибирска, деньги ушли на карту, выпущенную в Санкт-Петербурге.
Решение: Следствие началось в Саратове (по адресу проживания потерпевшей), затем материалы передали в Новосибирск (по месту базовой станции оператора). Суд подтвердил законность передачи (приговор Ленинского райсуда г. Саратова от ).
Дело № 987654 (Нижний Новгород)
В сентябре 2025 г. задержан «кредитный брокер», выдававший фальшивые справки 2-НДФЛ. Место преступления определили по адресу подделки печатей — типография в Нижнем Новгороде, несмотря на то, что займы оформлялись в банках 7 регионов.
Алгоритм действий следователя
- Установить фактические обстоятельства: где именно были совершены ключевые действия (предоставление документов, получение денег, подписание договора).
- Сбор технических данных: IP-адреса, логи мобильного оператора, записи камер видеонаблюдения.
- Соотнести с нормами подследственности (ст. 152–156 УПК РФ).
- При необходимости — направить запрос прокурору о передаче дела или выделении эпизода.
- Оформить постановление о передаче дела и уведомить потерпевшего в течение 24 часов (ст. 154 ч. 4 УПК РФ).
Частые ошибки и как их избежать
| Ошибка | Последствие | Как исправить |
|---|---|---|
| Игнорирование места перечисления денег | Потеря времени на перенаправление | Сразу запрашивать выписи по счёту и определять банк-корреспондент |
| Начало следствия «по месту регистрации» мошенника | Прокурорская отмена | Ориентироваться на место действия, а не на прописку |
| Недооценка цифровых следов | Недоказуемость территории | Назначать компьютерно-техническую экспертизу на первом этапе |
Краткий вывод
Место расследования уголовного дела о мошенничестве определяется фактическим местом совершения преступных действий, а не выгодой сторон или регистрацией участников. В онлайн-схемах акцент делается на место приёма решения о переводе средств (банк или платёжный сервис) и место первого перевода. Своевременное применение ст. 154–156 УПК РФ позволяет избежать процессуальных коллизий и ускорить рассмотрение дела по существу.
Обновлено 04 июля 2026 г. по состоянию судебной практики и методических рекомендаций СКР и Генпрокуратуры РФ.