Тройка Д Банк (до 2019 года — ЗАО «Тройка Диалог Банк», далее — «Тройка») в середине 2010-х оказался в центре международного скандала.
Он стал примером того, как офшорные схемы, отмывание денег и коррупция могут стать «системным риском» даже для крупнейших финансовых институций.
Ниже, хронология уголовных дел, расследований и их последствий.
Содержание
- Хронология событий
- Схемы отмывания: «зеркальные» транзакции и Laundromat
- Ключевые уголовные дела и обвинения
- Последствия для банка и рынка
- Уроки и выводы
Хронология событий
| Год | Событие |
|---|---|
| 2006–2013 | Активное использование филиалом «Тройка Д Банка» в Таллинне (Estonia) так называемой «платёжной фабрики» для обработки миллиардов долларов в «грязных» транзакциях. |
| 2014 | Кипрский регулятор CBC замораживает счета дочерней компании «Troika Dialog Cyprus» в рамках санкционного расследования. |
| 2017 | Международный консорциум OCCRP публикует «Тройкский архив» — 1,3 млн внутренних документов, раскрывающих схемы перевода ≥ 4,6 млрд $ через офшоры. |
| 2019 | Банк лишён лицензии Банком России (постановление № ИН-04-69/2019 от ). |
| 2020–2023 | В Эстонии возбуждены уголовные дела против бывших топ-менеджеров по ст. 294 (отмывание) и ст; 400 (подкуп чиновников). |
| 2024 | В Латвии арестованы активы «Troika Dialog Latvia» на 26 млн € в рамках дела о хищении кредитных средств. |
Схемы отмывания: «зеркальные» транзакции и Laundromat
«Зеркальные» переводы.
Деньги поступали на счета подконтрольных компаний в «Тройке Д», затем в течение минут переводились на счета в банках Латвии и Литвы.
Там транзакции «зеркально» отражались в пользу фирм-однодневок, после чего средства уходили в офшоры (BVI, Белиз, Кипр).
- Пример: 20 февраля 2013 г. 8 млн $ переведены от «Klibix Ltd.» (BVI) → «Тройка Д» → «Rimberg Finance Ltd.» (Латвия) → «Sanderling Global Ltd.» (Белиз) всего за 6 минут.
- «Толстые» клиенты: Hermitage Capital, Prevezon Holdings, компании Аркадия Ротенберга.
«Тройкский Laundromat».
Согласно OCCRP, в 2006–2013 гг. через сеть из 70 подставных компаний прошло ~ 4,6 млрд $ из России в ЕС и обратно.
Средства маскировались как торговые операции (псевдоимпорт/экспорт леса, металла, продукции сельхоз.).
Каждый «цикл» состоял из:
- Кредит в «Тройке» под залог российских гособлигаций.
- Выдача «фиктивного» аккредитива в пользу подставной фирмы.
- «Оплата» несуществующих контрактов на Западе.
- Возврат денег в офшор, минуя российские налоги и валютный контроль.
Ключевые уголовные дела и обвинения
Эстония
- Дело № 17-027413-22.
Прокуратура Таллинна обвиняет Иварса Крастыньша, бывшего главу «Troika Dialog Estonia», в отмывании 2,1 млрд € и подкупе таможенников.
Судебные слушания идут с мая 2022 г. - Санкции: конфискация 8 объектов недвижимости, 3 яхт и 15 банковских счетов.
Латвия
Кипр
Россия
Последствия для банка и рынка
- Лицензия отозвана — с 26 декабря 2019 г. «Тройка Д Банк» исключён из реестра Банка России.
АО «Банк ТРВ» стал правопреемником части активов и обязательств. - Санкции США. 15 апреля 2021 г. OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США) внесло банк и 32 аффилированных лица в SDN-список за «систематическое отмывание средств российских олигархов».
- Рынок. После публикации OCCRP индекс MSCI Russia Banking упал на 6 % за две недели; S&P понизило рейтинг Sberbank и ВТБ до «негативного» прогноза.
- Клиенты. Государственная корпорация «Роснефть» потеряла 1,2 млрд руб. на замороженных депозитах; Фонд «ПИК-Бонд» — 300 млн руб. в управляющих компаниях.
Уроки и выводы
Регуляторы:
Эстония и Латвия ужесточили требования к AML (антиотмывочным мерам); крупные банки обязаны внедрить real-time monitoring транзакций > 15 000 €.
Банки-корреспонденты:
Deutsche Bank, Danske Bank и Swedbank выплатили совокупные штрафы > 1,6 млрд $ за нарушения в цепочках с «Тройкой».
Инвесторам:
Репутационные риски могут обесценить активы быстрее кредитных. При выборе брокера/депозитария обращайте внимание на корпоративную прозрачность и историю штрафов.
Общество:
Дела «Тройки» стали катализатором для принятия 6-го пакета санкций ЕС и закона «О транспарентности бенефициаров» (EU Directive 2018/843).
Источники: OCCRP, Банк России, прокуратура Эстонии, OFAC, KNAB, судебные материалы.