С 01 января 2026 года российские банки и налоговые органы получили расширенные полномочия по блокировке счетов, если в сделке участвуют лица, находящиеся в розыске․ Ниже — подробная инструкция, как защитить свой бизнес и быстро снять ограничения․
Когда блокируют счета «по розыску»
Ключевые основания
- Участие в сделке физлица или ИП из розыска․ Достаточно, чтобы одна сторона контракта была в федеральном или региональном розыске․
- Предъявленные документы вызывают сомнение․ Подделка, «левые» доверенности, подпись «пропавшего» учредителя․
- Регулярные необоснованные переводы физлицам на суммы свыше 600 000 ₽ (новый порог, установленный Банком России )․
- Платёжное поручение подано лицом, которое находится в розыске․ Даже если на счету «чистые» деньги, операция будет остановлена․
Что не является основанием
- Статус военнообязанного, находящегося в розыске ТЦК․ Такие счета по закону не подлежат блокировке․
- Исполнительное производство без решения суда․ Приставы могут арестовать счёт, но не «заморозить» операции по 115-ФЗ․
Кто решает блокировать счёт
| Орган | На чём основано решение | Срок уведомления клиента |
|---|---|---|
| Служба внутреннего контроля банка | Подозрительные признаки (см․ п․ 1․1) | до 24 часов после блокировки |
| ИФНС (ст․ 76 НК РФ) | Налоговая считает операции сомнительными | 5 рабочих дней |
| Суд | Обвинение в отмывании или преступной схеме | в день вынесения определения |
Алгоритм действий предпринимателя при блокировке
Шаг 1․ Получить письменное уведомление
В письме банк или ФНС обязаны указать:
- номер и дату блокируемой операции;
- основание (статья 115-ФЗ, 161-ФЗ или ст․ 76 НК РФ);
- контакт ответственного сотрудника․
Шаг 2․ Сформировать пакет документов
Обязательные документы для подтверждения законности операции:
- Оригинал договора (с печатями и подписями)․
- Накладные/акт приёма-передачи с подписью обеих сторон․
- Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП за последние 3 дня (докажите, что контрагент не в розыске на момент подписания)․
- Скриншоты переписки, логи звонков, почтовые трек-номера․
- Чеки/платёжные поручения, подтверждающие поступление товара/услуги․
Шаг 3․ Подать заявление в банк и ФНС
- В банке — через личный кабинет или отделение, форма «Заявление о разблокировке счёта»․
- В ФНС — онлайн по ЭЦП или лично с копиями документов․
Срок рассмотрения — 10 рабочих дней, при сложном случае могут продлить до 30 дней (письменное уведомление обязательно)․
Как минимизировать риск блокировки
Проверяйте контрагентов ежедневно
- rosisk․fssprus․ru — официальный розыск ФССП;
- fedsfm․ru — список террористов/экстремистов;
- service․nalog․ru — сверка ЕГРЮЛ/ЕГРИП․
Используйте «белые» схемы расчётов
Откажитесь от «золотых» прокладок и сомнительных агентов․ Переводы на физлиц > 600 000 ₽ лучше дробить или оформлять через безопасный аккредитив;
Ведите единый архив договоров
Храните сканы и бумагу в течение 5 лет․ При проверке вы отдадите документы в течение 24 часов, что ускорит разблокировку․
Частые вопросы (FAQ)
Что делать, если блокировка произошла из-за «ложного» розыска?
Предоставьте справку из МВД или суда о снятии статуса розыска + актуальную выписку ЕГР․ Срок разблокировки сокращается до 3 дней․
Можно ли обжаловать блокировку в суде?
Да, подайте административный иск в арбитражный суд по месту регистрации банка в течение 3 месяцев с момента получения уведомления․
Запомните три коротких правила:
Проверяйте контрагента до подписания договора․
Сохраняйте все первичные документы․
В день блокировки — подаёте заявление и пакет документов․
Актуально на 23:51:35