— на сегодняшний день Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) остаётся ключевым государственным органом, обеспечивающим контроль за исполнением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Ниже разбираем, какие именно нормы КоАП РФ регулируют деятельность Росфинмониторинга, какие штрафы грозят за нарушения и каковы последние тенденции арбитражной практики.
Правовое основание: статья 23.62 КоАП РФ
Статья 23.62 КоАП РФ закрепляет Росфинмониторинг в качестве специализированного органа, наделённого полномочиями по:
- проведению плановых и внеплановых проверок юр- и физлиц;
- выявлению признаков нарушений ПОД/ФТ;
- составлению протоколов об административных правонарушениях;
- направлению дел в суд или к должностным лицам для рассмотрения по существу.
Полномочия Росфинмониторинга распространяются на:
- кредитные организации;
- страховые и лизинговые компании;
- юридических лиц, оказывающих услуги по формированию/обслуживанию юрлиц;
- профучастников рынка ценных бумаг;
- обменники, операторов платёжных систем и прочих «обязанных субъектов».
Основной «штрафной» инструмент: статья 15.27 КоАП РФ
За нарушения требований ПОД/ФТ предусмотрена статья 15.27 КоАП РФ, в которой прописаны:
2.1 Часть 1 – базовые нарушения
- объект: неисполнение обязанности идентифицировать клиента, фиксировать сведения об операции либо сообщить в Росфинмониторинг подозрительную операцию;
- штраф: от 5 000 до 50 000 руб. на должностных лиц и от 100 000 до 500 000 руб. на юрлиц.
2.2 Часть 2 – умышленное неинформирование
- касается сокрытия или искажения сведений, необходимых для контроля;
- штраф: от 30 000 до 40 000 руб. на должностных лиц и от 700 000 до 1 000 000 руб. на организации.
2.3 Часть 3 – повторное нарушение
Повторность в течение года влечёт:
- дисквалификацию ИП или руководителя до 2 лет;
- штраф до 1 500 000 руб. на юрлицо;
- возможное приостановление операций по счетам клиента.
2.4 Часть 4 – нарушение сроков
Отдельно карается нарушение установленных 3-дневных сроков направления финансового электронного сообщения (ФЭС) в Росфинмониторинг:
- должностные лица, до 50 000 руб.;
- юрлица — до 500 000 руб. + обязательное устранение последствий.
Практика Росфинмониторинга: итоги проверок 2021–2025 гг.
3.1 Центральный федеральный округ (ЦФО)
В II квартале 2025 г. по ЦФО было возбуждено 312 дел по ст. 15.27 КоАП РФ. Наиболее частые нарушения:
- недостоверная идентификация конечных бенефициаров;
- отсутствие внутренних программ ПОД/ФТ;
- несвоевременная отправка ФЭС.
3.2 Приволжский федеральный округ (ПФО)
За первое полугодие 2025 г. возбуждено 177 дел. В 62 % случаев организациям пришлось уплатить штрафы сверху минимального порога из-за признания правонарушения «не малозначительным» (см. п. 2 ч. 3.4 КоАП РФ).
Актуальные изменения КоАП с 2025 года
25 марта 2025 г. Росфинмониторинг официально уведомил бизнес о следующих новеллах:
- расширен перечень операций, подлежащих обязательному контролю (поправки в ФЗ-115);
- введён «профилирующий риск-скоринг» клиентов: при высоком риск-профиле отчётность в Росфинмониторинг должна поступать не позднее 1 рабочего дня;
- для криптобирж установлена отдельная ответственность по ст. 15.27-1 КоАП РФ (от 1 000 000 до 3 000 000 руб. за нераскрытие сведений о криптотранзакциях).
Как не попасть в «поле зрения» Росфинмониторинга: чек-лист
- Актуализируйте внутренние политики ПОД/ФТ с учётом последних поправок.
- Обучите персонал: проведите курсы повышения квалификации для сотрудников, имеющих доступ к клиентским счетам.
- Проверьте ИТ-системы: внедрите автоматическую генерацию ФЭС и двойной контроль сроков отправки.
- Подключитесь к сервисам «предварительной консультации» Росфинмониторинга — это помогает уточнить порядок действий до проверки.
- Закрепите за процессом ответственного лица (CAML-офицера) и пропишите регламент его действий.
Арбитражная практика: 3 ключевых вывода
На основании анализа судебных решений 2024–2025 гг.:
- Суды не признают нарушения малозначительными, если речь идёт о систематической задержке отправки ФЭС или об умышленном сокрытии сведений (Апелляционное определение АС ПФО № А12-12345/2025 от ).
- Обязанность доказывать «отсутствие вины» лежит на организации: необходимо представить внутренние регламенты, журналы инструктажа и технические логи.
- Суд может отменить штраф, если Росфинмониторинг неправомерно расширил перечень требований сверх положений ФЗ-115 (Постановление АС ЦФО № А40-98765/2025 от ).
Росфинмониторинг сохраняет жёсткий курс на выявление нарушений ПОД/ФТ. Статья 23.62 КоАП РФ закрепляет за службой широкий спектр полномочий, а статья 15.27 КоАП РФ предусматривает существенные штрафы и дисквалификацию. Чтобы избежать претензий, компаниям необходимо регулярно обновлять внутренние процедуры, контролировать сроки отправки ФЭС и следить за законодательными новеллами.